bank21-vorsorgeanalyse: Auf dem Weg ins Alter gut beraten

ELAXY-Software wird in Bankverfahren der GAD integriert

MÜNSTER. Welche Altersvorsorge passt zu mir und meinen Vorsorgezielen am besten? Die Antwort ist seit der Neuschaffung des Alterseinkünftegesetzes zum 1. Januar 2005 nicht nur für den Kunden selbst, sondern auch für den Berater in der Bank eine überaus komplexe Aufgabe. Eine wichtige Unterstützung in der Kundenberatung bietet eine bereits bewährte Vorsorge-Software des GAD-Tochterunternehmens ELAXY. Sie steht unter dem Namen „bank21-vorsorgeanalyse“ seit Ende November den Kunden der GAD und damit rund 490 Volksbanken und Raiffeisenbanken zur Verfügung.

Die Anwendung „bank21-vorsorgeanalyse“ ist übersichtlich und klar strukturiert. Die vier Vorsorgewege Riester-Rente, Betriebliche Altersvorsorge, Basisrente und Private Rente sind vergleichend gegenübergestellt. Diese Transparenz ist auf dem Markt bislang einmalig. Der Bankberater kann - unterstützt durch zusätzliche Modellrechnungen und Grafiken - mit dem Kunden die Vor- und Nachteile einzelner Lösungen besprechen.

Will der Kunde vermeiden, dass das Kapital auf das Arbeitslosengeld angerechnet wird? Legt er Wert auf die Vererbbarkeit des Kapitals? Möchte er einen zusätzlichen Schutz bei Berufsunfähigkeit abschließen? All diese und weitere individuelle Aspekte fließen in die Beratung ein. 

„bank21-vorsorgeanalyse“ berücksichtigt nicht nur die persönlichen Vorsorgeziele des Kunden, sondern auch seinen Kapitaleinsatz, steuerliche Aspekte und die zu erwartenden Rentenzahlungen. Zusätzlich fließen die Fördermöglichkeiten durch den Staat  für die einzelnen Vorsorgewege ein; dies ermöglicht ein individuelles Ergebnis für die Erwerbs- und Rentenphase.

Zum Ziel wird der Berater in mehreren Schritten geführt: Er analysiert den Bedarf des Kunden, berechnet die zu erwartende Rente und die Versorgungslücke und erarbeitet eine umfassende Lösung zur Absicherung und zur Schließung der Lücke. Das so genannte „Rentengutachten“ kann ausschließlich die gesetzlichen Förderungen berücksichtigen, es kann aber auch Produkte der Bank oder Produktbündel enthalten.

Eindeutiger Vorteil für die Bank: Der Zeitaufwand für die Altersvorsorge-Beratung und die Erarbeitung individueller Vorsorgekonzepte wird deutlich reduziert.  Innerhalb weniger Minuten erhält ein Servicekunde sein Ergebnis. Für einen Betreuungskunden kann die Bank tiefer in die Anwendung und die Beratung einsteigen. Der Bankmitarbeiter greift auf eine fachliche fundierte Beratungsunterstützung zurück und kann komplexe steuerliche Fragen kompetent beantworten. So bietet „bank21-vorsorgeanalyse“ eine wichtige Unterstützung  für das Erreichen von vertrieblichen Zielen und Erlöspotenzialen.

Eine Bank, die alle Vorteile nutzen möchte, sollte die Software so effizient wie möglich in ihre individuelle Vertriebsstrategie und die Vertriebsprozesse einbinden. Aber auch die sichere Handhabung der Anwendung ist eine wichtige Basis. Deshalb unterstützt die Firma ELAXY die Kunden der GAD  bei der Einführung von „bank21-vorsorgeanalyse“ – von der Integration in das Vertriebskonzept über die Erläuterung der Funktionen bis hin zu individuellen Coachings. 

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Weitere Informationen:

GAD eG

Beate Fenneker

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Fink & Fuchs Public Relations AG

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Die GAD eG ist das IT-Kompetenzcenter für rund 490 Volks- und Raiffeisenbanken im Norden und Westen Deutschlands, für die Zentralinstitute und weitere Unternehmen im genossenschaftlichen FinanzVerbund sowie für Retailbankanwendungen im deutschsprachigen Raum. Seit über 40 Jahren entwickelt die GAD zukunftsfähige bankenspezifische IT-Lösungen von der Analyse und strategischen Beratung bis zur technischen Umsetzung. Mit bank21 bietet die GAD eG ein einzigartiges Bankenverfahren, das die Wirtschaftlichkeit und Wettbewerbsfähigkeit von Banken erhöht und auf zukünftige Marktanforderungen ausgerichtet ist. Darüber hinaus entwickelt die GAD zukunftsweisende Selbstbedienungs-Anwendungen für Bankkunden. Als Rechenzentrum und IT-Dienstleister ist die GAD eG Outsourcing-Partner für hochwertige und sichere Services.

Die GAD-Unternehmensgruppe vereint mit den Konzerntöchtern ELAXY GmbH, GWS Gesellschaft für Warenwirtschafts-Systeme mbH, Lucke EDV GmbH, Ratiodata IT-Lösungen & Services GmbH, VR Netze GmbH und weiteren Beteiligungen sämtliche IT-Dienstleistungen entlang der Wertschöpfungskette von Finanzinstituten und Unternehmen. Zu den Kunden der GAD zählen neben Banken und Unternehmen aus dem genossenschaftlichen FinanzVerbund unter anderem die Conrad Hinrich Donner Bank in Hamburg, Salzburg München Bank AG in München, FFS-Bank Stuttgart und NordFinanz Bank AG, Bremen.

Im Geschäftsjahr 2004 erwirtschaftete der Konzern einen Umsatz von 402 Millionen Euro.